Richard Ebert
Mitglied seit 11 Jahre 6 Monate

Creparts: RMX präsentiert innovatives Geschäftsmodell

RMX präsentiert innovatives Geschäftsmodell - Risikosteuerungsbörse jetzt für Waren in den Segmenten Commodities und Creparts

RMX Hannover (21.02.08) - Mit Beginn des Jahres 2008 hat die RMX ihr zweites Börsensegment Creparts eröffnet. Mit dem Start dieses Marktplatzes steht den Kreditinstituten ab sofort eine effiziente Plattform für den Handel von Kreditanteilen zur Verfügung. Als stabilisierendes Element leistet diese Spezialbörse einen effektiven Beitrag zur Vermeidung von kredit- und finanzwirtschaftlichen Krisen. In der heutigen Pressekonferenz hat der Vorstand der RMX in Frankfurt am Main das neue Geschäftsmodell vorgestellt. „Nur die bewährten Funktionen des geregelten Marktplatzes einer öffentlich kontrollierte Börse gewährleisten Vertrauensschutz für Kreditinstitute und Kreditkunden gleichermaßen“, so die Kernbotschaft des Vorstandssprechers Paul-Gerhard Kopatz. Der geregelte Markt steht unter Beaufsichtigung der zuständigen obersten Landesbehörde. Im Regelwerk der Börse wurden politisch gewünschte Anforderungen, wie sie beispielsweise in Zusammenhang mit dem Risikobegrenzungsgesetz diskutiert werden, bereits antizipiert. Mit der Handelsaufnahme des Börsensegmentes Creparts unterstreicht die RMX Ihre Kernkompetenz im Angebot von Risikosteuerungslösungen. Die Vernetzung mit dem RMX-Segment Commodities wird darüber hinaus positive Effekte auf die Umsatzentwicklung im Warenterminhandel haben.

Kunden- und Hausbankenschutz ist Handelsprinzip

Das Regelwerk der Börse stellt sicher, dass die Hausbank einziger Ansprechpartner des Kunden ist und bleibt. Das trifft auch dann zu, wenn der Kunde Not leidend wird, also in Zahlungsschwierigkeiten gerät. Selbst wenn 75% eines Einzelkredites veräußert werden, bleibt die Hausbank mit ihrem verpflichtenden Selbstbehalt von 25% am Einzelkredit „Abwickler bei der Verwertung von Sicherheiten“. Der Kundenschutz wird auch dadurch sichergestellt, dass nur Finanzinstitute Börsenteilnehmer werden können, die

a) dem Bankgeheimnis unterliegen,
b) der Überwachung und Kontrolle der BaFin unterliegen,
c) die Akzeptanz der Handelsbedingungen unterschrieben haben.

Erstverkäufer, also Hausbanken, können zudem nur Kreditinstitute sein, die dem Einlagensicherungsfonds oder einer vergleichbaren Einrichtung angeschlossen sind. Eine direkte Kundenansprache von Käuferinstituten ist gegen Strafe und öffentlich bekannt gegebenen Handelsausschluss untersagt. Kunden- und Hausbankenschutz sind somit gesetzesähnlich geregelt.

Vorteile für Kreditkunden

Über die Börse verkaufte Anteile von Krediten schaffen dem Kunden bei seiner Hausbank, im Unterschied zu Derivaten, neue freie Kreditlinien. Darüber hinaus sichert das Regelwerk der Börse, dass die Hausbank alleiniger Ansprechpartner beim Kreditkunden bleibt. Unerwünschte Einflüsse „Dritter“ sind ausgeschlossen.
Als Steuerungsinstrument kann die Hausbank im Interesse der Kunden regionale und branchenbedingte Klumpenrisiken ausbalancieren, sodass sie das Wachstum ihres Firmenkunden über neue Finanzierungsmittel begleiten kann. Der öffentlich kontrollierte und geregelte Marktplatz der RMX stellt damit eine geeignete Lösung für die Kredit- und Vertrauenskrise in der Finanzbranche dar.

Indirekter Zugang zum Kapitalmarkt für mittelständische Unternehmen durch die RMX

Für gewerbliche Darlehensnehmer besteht ein besonderes Interesse, die Kredite dem Börsenhandel verfügbar zu machen. Hierbei wird das Hausbankverhältnis sanktionsbewehrt geschützt und die Kreditnehmer erhalten, ähnlich den Anleiheemittenten, einen zumindest indirekten Zugang zum Kapitalmarkt. Diese Vorzüge ergeben sich insbesondere für Darlehensnehmer aus dem Mittelstand, deren Zugang zum Kapitalmarkt durch Vorgaben ins-besondere des Wertpapierhandelsgesetzes erschwert ist.

Gemeinsamkeiten der Segmente Commodities und Creparts

Risikosteuerung und Risikohandel sind sehr bedeutende Themen in Unternehmen und Banken. Volatile Marktpreise und sich ständig verändernde wirtschaftliche Rahmenbedingungen und Märkte stellen erhebliche Herausforderungen dar, die es abzusichern gilt. Es bedarf neutraler und unabhängiger, sowie öffentlich kontrollierter Marktplätze, um auf einer gesicherten Basis Risiken und Kreditausfallwahrscheinlichkeiten zu reduzieren.

Die Preisbildung an der Börse bietet die Grundlage für die künftige Rohstoffsicherung, indem die Preisfixierung über die Börsenkurse jederzeit und individuell und unabhängig von der Rohstoffeindeckung bzw. -abgabe durchgeführt werden kann.

Der Hedger (Absicherer) an der Börse verbessert seine Bonität und erhält neue Kreditspielräume. Das den Kunden finanzierende Kreditinstitut macht aus einem Kreditgeschäft ein Provisionsgeschäft ohne Eigenkapitalbindung. Darüber hinaus werden gebundene Sicherheiten wie z.B. Grundschulden, die bislang zur Besicherung herangezogen wurden frei.

Zusammen mit den finanzwirtschaftlichen Waren „Kredite“ erwartet die Börse mittelfristig Multiplikatoren zu finden, die (ausgelöst durch das Eigeninteresse) auch bei Ihrer Kundschaft das Instrument Preisabsicherung verbreitern. Je transparenter die vorgenannten Sachverhalte bei den Kreditinstituten und deren Branchenkunden ankommen, desto intensiver sollte der Futurehandel als Risikosteuerungs- und Kalkulationsinstrument eingesetzt werden.

FACT-SHEET CREPARTS der RMX Risk Management Exchange AG

1. Die Handelsbedingungen der RMX gewährleisten Kunden- und Hausbankenschutz
- Handel erfolgt ausschließlich unter Banken; Einflüsse Dritter sind ausgeschlossen
- Kreditkündigungen, Prolongation und Umschuldungen können nur über die Hausbank erfolgen
- Kontaktaufnahmen von Kreditinstituten sind regelwerkseitig ausgeschlossen

2. Transparenz durch regelmäßiges, offen gelegtes und mappbares „Zweitrating“ von Standard & Poor’s
- Auf diese Weise können Strukturfehler der Bewertung vermieden werden

3. Eigener Benutzerkreis z.B. für die Sparkassenorganisation, Hypothekenbanken und Volksbanken werden auf der gleichen technischen Plattform zu Börsenbedingungen ermöglicht

4. Börse gewährleistet:
- Neutralität, Kosten-Nutzen-Führerschaft und neue Kreditspielräume bei Hausbanken
- 100%ige Eigenkapitalentlastung für die verkauften Kreditanteile
- Einsparungen in den Kosten der Marktfolgeprozesse
- Regelmäßige Bewertungen – market to market
- Standardisierte Regelungen auch bei Zinsanpassungen, Rückzahlungen oder sonstigen Besonderheiten

5. Der Kredithandel an der RMX stellt den Kreditinstituten ein neues Refinanzierungsinstrument zur Verfügung
- Freie Kreditlinien können durch den Einsatz von Derivaten nicht erreicht werden

6. Die RMX ermöglicht mittelständischen Unternehmen einen indirekten besonderen Zugang zum Kapitalmarkt
- Verkauf von sanktionsgeschützten Hausbankdarlehen schafft neue Liquiditätsspielräume

Geschrieben von Richard Ebert am
Rückrufservice
Beschreiben Sie bitte Ihr Anliegen, damit wir uns auf den Rückruf vorbereiten können.
Ja, ich habe die Datenschutzerklärung zur Kenntnis genommen und willige ein, dass die von mir angegebenen Daten inklusive der Kontaktdaten zwecks Bearbeitung der Anfrage und für den Fall von Anschlussfragen elektronisch erhoben und gespeichert werden. Meine Daten werden dabei nur streng zweckgebunden zur Bearbeitung meiner Anfrage genutzt und nicht ohne Einwilligung weitergegeben. Diese Einwilligung kann jederzeit mit Wirkung für die Zukunft widerrufen werden.
Fragen?

Sie haben Fragen zu ZMP Live? Unser Team steht gerne hilfsbereit zu Ihrer Verfügung. Senden Sie uns gerne eine Nachricht:

Es gilt unsere Datenschutzerklärung

Jetzt registrieren

Jetzt registrieren und ZMP Live+ 14 Tage kostenlos testen!
  • Dauerhaft kostenfrei
  • Keine Zahlungsinformationen erforderlich