VWL Sparen - welche Fonds eignen sich ?
Hallo,
vor kurzem bat mich eine Bekannte darum, ihr einen Fond zu empfehlen, in den sie ihre VermögensWirksamen Leistungen anlegen könnte. Ihre Bitte resultierte aus dem Frust über eine etwas schwächlichen Beratung ihrer Hausbank (nur eigene Produkte), zudem war sie von dem relativ hohen Ausgabeaufschlag (5%) und zusätzlichen Verwaltungs- und Depotgebühren auch nicht gerade angetan.
Während das "Gebührenproblem" dank diverser Direktbanken noch relativ charmant zu lösen ist, würde ich gerne die Meinung der Forumsteilnehmer zur Auswahl geeigneter Fonds hören.
Gesucht wird also idealerweise ein VWL-fähiger Fond, der idealerweise in ein Segment investiert, dessen Wertpapierentwicklung in den nächsten 5-6 Jahre möglichst schwach ist und wo auf Sicht von 7-10 Jahren mit einer überproportionalen Erholung zu rechnen ist (evtl. ein Wunschdenken).
Alternativ käme noch ein Segment in Frage, wo auf Sicht von 7-10 Jahren mit einer positiven Entwicklung zu rechnen ist.
Fonds wie der Vermögensbildungsfond 1 der DWS und/oder Fonds mit einem Anlagekapital von mehr als 3 Mrd. Euro sollten außen vorbleiben.
Hat vielleicht jemand eine Idee?
VWL Sparen - welche Fonds eignen sich ?
@ Metatrader
Da man mit der VWL sowieso keine großen "Bäume" herausreißen kann, empfehle ich meinen Kunden meistens die folgenden drei Fonds:
Templeton Growth (Euro) Fund (WKN: 941034):
Ist und bleibt als Valuefund immer noch ein Basisinvestment. Hat außerdem eine hervorragende Leistungsbilanz seit 1954 aufzuweisen.
http://www.franklintempleton.de/germany/jsp_cm/funds/fdata/793_i_de_de.jsp
ACM Global Growth Trends Fund (WKN: 974264):
Der ACM Fund ist ein Growth Fund, der übrigens eine sehr gute Performance hingelegt hat. Die Besonderheit bei diesem Fonds ist, das hier 6 Manager für jeweils ein Spezialgebiet eingesetzt werden.
http://www.acmfunds.com/isb/CDA/ISB_tmpCDAFrameset/1,6436,72,00.html?groups=15%5E&common_oid=Germany%2DGerman
ACM Int. Helth Care Fund (WKN: 974522):
Das ist ein sehr guter Helth Care Fund der wahrscheinlich in Zukunft eine sehr gute Performance darlegen könnte aufgrund seines Anlagespektrums.
http://www.acmfunds.com/isb/CDA/ISB_tmpCDAFrameset/1,6436,72,00.html?groups=15%5E&common_oid=Germany%2DGerman
Die ACM Funds laufen auf USD und dies sollte als Sparplan auf einen Anlagehorizont von 7-10 Jahren keine starken Nachteile erzeugen, da sich nach ca. 10 Jahren die Währungen im Durchschnitt angleichen.
Wenn Ihre Bekannte etwas konservatives sucht, würde ich den Templeton und den ACM Helth Care empfehlen. Bei dem Versuch etwas Dynamik zuzulassen kann man auch den ACM Global Growth Trends installieren. Alle drei Fonds sollten unter einem angenehmen Chance/Risiko Verhältnis einen Ertag von ca. 8% nach Steuern und Gebühren erreichen.
Auf die laufenden Fondskosten habe ich als Finanzmakler keinen Einfluss, aber das Agio kann man steuern. Wenn Sie keine Chance haben die oben genannten VL fähigen Fonds ohne AA zubekommen wäre ich gern bereit Ihnen den Vertrag ohne AA zukommen zulassen. Schließlich haben Sie mir hier auch schon "geholfen". Man sieht sich ja immer zweimal im Leben. Und vielleicht brauche ich ja auch noch einmal eine geheime Formel. :-)
Anbei lasse ich Ihnen noch formlos die Charts zukommen.
Gruß select
VWL Sparen - welche Fonds eignen sich ?
ACM Global Growth Trends
VWL Sparen - welche Fonds eignen sich ?
ACM Int.Helth Care
VWL Sparen - welche Fonds eignen sich ?
Templeton Growth (Euro)
VWL Sparen - welche Fonds eignen sich ?
@ Select
Vielen Dank für die Informationen, ich werde mich dann gegebenenfalls bei ihnen melden. ;)
VWL Sparen - welche Fonds eignen sich ?
wow :) Das nenne ich wirklich ein Angebot!
Select, kann ich dir mal eine Mail mit ein paar Fragen zu dem Thema "Finanzmakler" schicken?
Gruß
can
VWL Sparen - welche Fonds eignen sich ?
@ Can
O.K. Kein Problem.
Gruß select
VWL Sparen - welche Fonds eignen sich ?
VWL-Anlagen sind in allen Fonds möglich, die hauptsächlich in Index-Werte investieren.
Mein Vorschlag: Türkei 75 plus.
Sehr volatil. Und wenns mal mit dem EU-Beitritt klappen sollte, geht der durch die Decke.
VWL Sparen - welche Fonds eignen sich ?
Kann man in die genannten Fonds wirklich 26,59 Euro monatlich einzahlen?
Ich habe Anfang 1997 einen VL-Vertrag für einen Investmentfonds abgeschlossen und die Auswahl von Fonds für solche Minibeträge gestaltete sich im Verkaufsgespräch bei einer Bank recht schwierig. Ich wollte gern einen Fonds mit europäischen Standardwerten. Laut Auskunft des Beraters stände bei Beträgen unter 200,00 DM monatlich nur eine eingeschränkte Palette an Fonds zur Verfügung. Am Ende verkaufte er mir einen Fonds, den er mir laut eigenen Angaben, 5 Minuten zuvor, zu diesem Anlagebetrag gar nicht verkaufen konnte, der aber zumindest dem eigenen Institut nahe stand: Europavision WKN 976967.
Einzahlung von Mai 97 bis April 2003, im 7. Anlagejahr ruhend, wie bei VL üblich. Performance über die gesamte Laufzeit minus 20%. Soviel zu Langfristanlagen mit kontinuierlicher Einzahlung.
Das war definitiv der letzte Fonds, den ich erworben habe. Mittlerweile lasse ich VL wieder in einen Sparvertrag laufen. Gibt zwar kaum Erträge, allerdings auch keinen Kapitalschwund.